Serviços de Planeamento Financeiro
Ajudamos pessoas e empresas a definir objetivos financeiros claros e a construir caminhos práticos para os alcançar. Não vendemos soluções mágicas. O que oferecemos é experiência, métodos testados e acompanhamento honesto.
Como Trabalhamos Consigo
Três modalidades de colaboração, pensadas para diferentes necessidades e momentos da sua vida financeira.
Consultoria Pontual
Para quem precisa de clareza num momento específico. Analisamos a sua situação actual, identificamos prioridades e criamos um plano de acção concreto.
- Duas sessões de trabalho (90 minutos cada)
- Análise completa da situação financeira
- Plano de acção escrito e personalizado
- Ferramentas de acompanhamento
Acompanhamento Trimestral
Ideal para quem está a implementar mudanças ou a trabalhar objectivos de médio prazo. Revisões regulares garantem que continua no caminho certo.
- Sessão inicial de planeamento detalhado
- Três revisões mensais de progresso
- Ajustes estratégicos sempre que necessário
- Contacto por email entre sessões
- Relatórios de evolução personalizados
Parceria Anual
Para empresas ou famílias que querem um parceiro financeiro de longo prazo. Trabalhamos lado a lado durante um ano inteiro, adaptando estratégias conforme a vida acontece.
- Revisões mensais detalhadas
- Disponibilidade prioritária
- Planeamento fiscal e de investimentos
- Simulações de cenários futuros
- Formação financeira para equipas
A Nossa Metodologia Não Tem Segredos
Começamos sempre por perceber onde está. Não fazemos julgamentos sobre decisões passadas. O que interessa é construir a partir de hoje.
Depois, definimos prioridades juntos. Há sempre mais objectivos do que dinheiro disponível, por isso é preciso escolher. Esta parte pode ser desconfortável, mas é essencial.
O plano que criamos tem números concretos e prazos realistas. Nada de "vamos ver como corre". Cada objectivo tem passos específicos e formas de medir progresso.
E depois vem o mais importante: acompanhamento. Porque a vida muda, as prioridades mudam, e o plano tem de se adaptar. Não trabalhamos com documentos que ficam numa gaveta.
Quem Está Por Trás
Bernardo Tavares
Consultor Financeiro Principal
Trabalho com planeamento financeiro desde 2014. Comecei numa seguradora, onde percebi que muita gente toma decisões importantes sem perceber bem as consequências. Isso incomodava-me.
Em 2019 decidi trabalhar por conta própria, para poder dedicar tempo a explicar as coisas sem pressa. Porque entender dinheiro não devia ser um privilégio de quem estudou finanças.
Já ajudei mais de 150 famílias e empresas a organizar as suas finanças. Alguns clientes começaram com dívidas pesadas, outros queriam comprar casa, outros preparar a reforma. Cada situação é diferente, mas o método funciona.
O que me move mesmo é ver pessoas a ganharem controlo sobre o seu dinheiro. Essa sensação de "agora sei o que estou a fazer" não tem preço.
Resultados Reais de Quem Trabalhou Connosco
Casal de Professores, Coimbra
Helena e Rui, 38 e 41 anos
Vieram ter connosco em Março de 2024 com três objectivos: eliminar um empréstimo pessoal, começar a poupar para educação dos filhos, e perceber se conseguiam comprar uma casa maior.
Depois de analisar despesas e rendimentos, reorganizámos prioridades. O empréstimo foi liquidado em Dezembro de 2024. Começaram um fundo educação em Janeiro de 2025 com contribuições mensais modestas mas consistentes.
Empresa Familiar de Construção
Santos & Filhos, Lda
O maior problema era fluxo de caixa irregular. Meses bons compensavam meses fracos, mas nunca sabiam se iam ter dinheiro para salários ou fornecedores.
Criámos uma reserva de emergência empresarial ao longo de 8 meses. Estabelecemos limites claros para retiradas dos sócios. Implementámos previsões trimestrais baseadas em contratos confirmados.
Profissional Independente
Mariana, designer gráfica, 33 anos
Trabalhava como freelancer há 5 anos mas sentia que estava sempre a correr atrás do dinheiro. Não tinha reforma organizada, nem poupanças consistentes.
Começámos por separar finanças pessoais de profissionais (andavam tudo misturado). Depois criámos um sistema de "salário" fixo mensal, mesmo com rendimentos variáveis. Organizámos contribuições para reforma e criámos um fundo para períodos mais fracos.